+7 999 758 8202
Работаю с 9:00 до 18:00
Принимаем заявки круглосуточно
Принимаем заявки круглосуточно
Сейчас на связи!
Задайте мне вопрос
Собственник компании по железнодорожным перевозкам
Цель клиента: Выстроить систему личных активов, снизить риски и начать получать пассивный доход.
О клиенте:
- Предприниматель, 47 лет. Бизнес — логистика и железнодорожные грузоперевозки.
- Капитал — около 120 млн ₽, большая часть находилась в обороте компании.
- Частично были активы: недвижимость, накопления на брокерском счёте, ИИС.
- Стратегии как таковой не было — всё держалось «на контроле» вручную.
Запрос:
«Бизнес стал приносить стабильный доход. Хочу спокойно вывести часть капитала, грамотно вложить и не зависеть от операционной деятельности. Не хочется делать глупых ошибок — слишком дорого обходятся».
ЧТО СДЕЛАЛИ?
Провели аудит активов
– Оценили ликвидность, структуру, долю рисков, налоговую нагрузку
– Нашли уязвимости: отсутствие страховой подушки, перегруженность одним классом активов (недвижимость в РФ)
Сформировали личный инвестиционный портфель
– Консервативно-сбалансированный: облигации, ETF, часть валютных инструментов
– Доходность выше инфляции, с учётом консервативного риска
Выстроили схему вывода капитала из бизнеса
– Через дивиденды, расчётные платежи, оформление инвестсчётов
– Минимизировали налоги, сохранили прозрачность
Настроили регулярный пассивный доход
– Сформировали «поток» из доходных бумаг и депозитов
– Начал получать ежемесячно ~270–300 тыс. ₽ без участия в бизнесе
Подготовили план передачи части капитала детям
– Без оформления наследства — через систему дарения и инвестсчётов
– Без конфликта с бизнес-структурой
– Оценили ликвидность, структуру, долю рисков, налоговую нагрузку
– Нашли уязвимости: отсутствие страховой подушки, перегруженность одним классом активов (недвижимость в РФ)
Сформировали личный инвестиционный портфель
– Консервативно-сбалансированный: облигации, ETF, часть валютных инструментов
– Доходность выше инфляции, с учётом консервативного риска
Выстроили схему вывода капитала из бизнеса
– Через дивиденды, расчётные платежи, оформление инвестсчётов
– Минимизировали налоги, сохранили прозрачность
Настроили регулярный пассивный доход
– Сформировали «поток» из доходных бумаг и депозитов
– Начал получать ежемесячно ~270–300 тыс. ₽ без участия в бизнесе
Подготовили план передачи части капитала детям
– Без оформления наследства — через систему дарения и инвестсчётов
– Без конфликта с бизнес-структурой
Результат через 8 месяцев:
✅ Личный капитал — структурирован, защищён, диверсифицирован
✅ Бизнес работает отдельно, личные финансы — в порядке
✅ Появился стабильный доход «на себя»
✅ Финансовое спокойствие — впервые за 20 лет работы
✅ Бизнес работает отдельно, личные финансы — в порядке
✅ Появился стабильный доход «на себя»
✅ Финансовое спокойствие — впервые за 20 лет работы
Клиент на сопровождении. Стратегия адаптируется каждые 3–6 месяцев.
Новые задачи: возможный выход из части бизнеса, переезд старшего сына на учёбу за границу.
Новые задачи: возможный выход из части бизнеса, переезд старшего сына на учёбу за границу.
Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и обработки персональных данных
онлайн или лично. Конфиденциально.
Получите разбор вашей ситуации,
вопросов, страхов, целей и возможностей
вопросов, страхов, целей и возможностей
Вы — собственник, инвестор или наследник. Я — специалист, который создает финансовые стратегии, проверенные временем и кризисами.
Независимый финансовый советник
+7 900 000-00-00
@copyright
Работаем с 9:00 до 18:00
Принимаем заявки круглосуточно
Принимаем заявки круглосуточно
Центральный офис:
г. Название, ул. Спартаковская, д. 2.
г. Название, ул. Спартаковская, д. 2.
кОНТАКТЫ
МОИ КЕЙСЫ
уСЛУГИ